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转账多少会被监控洗黑

个人转账被监控的金额门槛如下:

单笔或累计转账金额达到或超过5万元人民币

单笔交易金额达到或超过20万元人民币

当日累计交易金额达到或超过50万元人民币

需要注意的是,即使转账金额未达到上述大额交易的标准,但如果交易的金额、频率、流向、性质等存在异常情形,也可能被银行或第三方支付机构重点关注和调查。

这些监控措施是为了防止洗钱和恐怖融资等违法犯罪行为,保障金融市场的稳定和消费者的合法权益。如果您的转账被标记为可疑交易,银行会进行进一步的调查,并在必要时向监管部门报告。

建议在进行大额转账时,尽量提供合理的交易说明,以减少被误判为可疑交易的风险。

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