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汇添富养老2040五年持有混合(FOF)财报解读:份额骤降42%,净资产缩水41%,净利润扭亏为盈

来源:新浪基金∞工作室

2025年3月31日,汇添富基金管理股份有限公司发布了汇添富养老目标日期2040五年持有期混合型基金中基金(FOF)2024年年度报告。报告显示,该基金在过去一年中,基金份额和净资产规模均出现大幅下降,不过净利润实现扭亏为盈。以下是对该基金年报关键数据的详细解读。

主要财务指标:净利润扭亏为盈,资产规模缩水明显

本期利润大幅增长

2024年,汇添富养老2040五年持有混合(FOF)实现本期利润8344804.12元,相比2023年的 -81450442.42元,实现了扭亏为盈。加权平均基金份额本期利润为0.0193元,本期加权平均净值利润率为1.56%,本期基金份额净值增长率为2.30%。这表明基金在2024年的投资运作取得了较好的收益。

项目2024年2023年
本期利润(元)8344804.12-81450442.42
加权平均基金份额本期利润(元)0.0193-0.1662
本期加权平均净值利润率(%)1.56-12.26
本期基金份额净值增长率(%)2.30-9.42

资产净值下降显著

报告期末,基金资产净值为300662233.66元,较上一年度末的39712273.90元,减少了360949959.70元,降幅高达90.90%。期末可供分配利润为59493656.16元,较上一年度末的8094259.74元,增加了51399396.42元,增幅为635.01%。

项目2024年末2023年末
期末基金资产净值(元)300662233.6639712273.90
期末可供分配利润(元)59493656.168094259.74

基金净值表现:短期落后基准,长期优势显现

短期业绩落后于业绩比较基准

过去一年,汇添富养老2040五年持有混合(FOF)A份额净值增长率为2.30%,同期业绩比较基准收益率为10.26%,落后7.96%;Y份额净值增长率为2.67%,同期业绩比较基准收益率为10.26%,落后7.59%。过去三个月,A份额净值增长率为 -2.87%,Y份额净值增长率为 -2.78%,同样落后于业绩比较基准。

份额类别过去一年份额净值增长率(%)业绩比较基准收益率(%)差值(%)过去三个月份额净值增长率(%)业绩比较基准收益率(%)差值(%)
A2.3010.26-7.96-2.87-0.07-2.80
Y2.6710.26-7.59-2.78-0.07-2.71

长期业绩表现良好

自基金合同生效起至今,A份额净值累计增长率为28.95%,业绩比较基准收益率为7.81%,超出21.14%;Y份额自2022年11月17日生效起至2024年末,净值累计增长率为 -6.54%,业绩比较基准收益率为4.95%,落后11.49%。整体来看,A份额长期业绩表现相对较好。

投资策略与运作:市场应对有得有失,未来配置方向明确

市场应对分阶段,有得有失

2024年市场波动较大,9月底前市场低迷,基金采取防守策略,降低权益仓位,增加防守类资产,较好规避下行风险,权益部分体现超额收益。9月底后市场快速反弹,虽及时加仓,但低估市场攻守转换节奏,导致反弹过程中落后。随后组合调整风格和主题,降低价值及红利基金持仓,增加成长型基金持仓。

未来看好四大投资方向

展望2025年,基金管理人相对乐观,看好以下方向:一是AI带来的科技主题,包括国产算力、软件及行业应用等;二是港股中的成长类资产,基本面向上且估值较低;三是防守类资产,如价值及红利基金;四是若经济见底企稳,部分受益于经济复苏的周期类资产及消费等长期优质资产。同时,也提示了经济复苏、关税及科技主题等高风险因素。

费用分析:管理费、托管费等支出有变化

管理人报酬与基金管理费

2024年当期发生的基金应支付的管理费为2947736.85元,较2023年的4984385.74元有所减少。其中,应支付销售机构的客户维护费为1681162.75元,应支付基金管理人的净管理费为1266574.10元。

项目2024年(元)2023年(元)
当期发生的基金应支付的管理费2947736.854984385.74
应支付销售机构的客户维护费1681162.752875023.21
应支付基金管理人的净管理费1266574.102109362.53

托管费

2024年当期发生的基金应支付的托管费为549492.84元,较2023年的938151.43元有所下降。

项目2024年(元)2023年(元)
当期发生的基金应支付的托管费549492.84938151.43

投资收益分析:基金投资收益为负,公允价值变动贡献大

基金投资收益为负

2024年基金投资收益为 -46091968.76元,主要是由于卖出/赎回基金成本总额较高,达到1660669041.95元,同时买卖基金差价收入应缴纳增值税额181193.92元,交易费用2393774.23元。

项目2024年(元)
卖出/赎回基金成本总额1660669041.95
买卖基金差价收入应缴纳增值税额181193.92
交易费用2393774.23
基金投资收益-46091968.76

公允价值变动收益贡献大

2024年公允价值变动收益为53892892.40元,其中交易性金融资产公允价值变动贡献较大,如基金投资公允价值变动为53856364.89元。这表明市场价格波动对基金收益产生了重要影响。

项目2024年(元)
公允价值变动收益53892892.40
交易性金融资产——基金投资公允价值变动53856364.89

关联交易:通过关联方交易单元交易情况

关联方交易情况

2024年,基金通过东方证券的交易单元进行了债券、债券回购和基金交易。其中,债券成交金额为65117370.00元,占当期债券成交总额的82.68%;债券回购成交金额为94000000.00元,占当期回购成交总额的50.81%;基金成交金额为591621037.58元,占当期基金成交总额的83.07%。

关联方名称债券交易成交金额(元)占当期债券成交总额比例(%)债券回购成交金额(元)占当期回购成交总额比例(%)基金交易成交金额(元)占当期基金成交总额比例(%)
东方证券65117370.0082.6894000000.0050.81591621037.5883.07

应支付关联方佣金情况

报告期内,本基金不存在向关联方支付佣金的情况。

基金份额持有人信息:持有人户数及结构稳定,从业人员持有比例低

持有人户数及结构

期末基金份额持有人户数为27116户,户均持有份额为9725.36份。其中,汇添富养老2040五年持有混合(FOF)A类份额持有人户数为20971户,户均持有11117.93份;Y类份额持有人户数为6145户,户均持有4972.95份。整体来看,持有人结构较为稳定。

份额类别持有人户数(户)户均持有份额(份)
A2097111117.93
Y61454972.95

基金管理人从业人员持有情况

基金管理人所有从业人员持有本基金的比例较低,其中A类份额持有182440.08份,占比0.08%;Y类份额持有543603.01份,占比1.78%,合计占基金总份额的0.28%。

份额类别持有份额总数(份)占基金总份额比例(%)
A182440.080.08
Y543603.011.78
合计726043.090.28

开放式基金份额变动:份额赎回导致规模大幅下降

2024年,汇添富养老2040五年持有混合(FOF)总申购份额为12839626.53份,总赎回份额为348648156.58份,净赎回份额高达335808530.05份,导致基金份额总额从期初的599521338.71份减少至期末的263712808.66份,降幅达42.33%。

项目份额(份)
期初基金份额总额599521338.71
总申购份额12839626.53
总赎回份额348648156.58
期末基金份额总额263712808.66

综上所述,汇添富养老2040五年持有混合(FOF)在2024年经历了份额和资产规模的大幅下降,但净利润实现扭亏为盈。基金在投资运作上对市场的应对有一定成效,但短期业绩落后于业绩比较基准。投资者在关注基金未来表现时,需留意市场波动风险以及基金管理人的投资策略调整。

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