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非法集资如何查询

非法集资的查询可以通过以下方法进行:

工商登记资料查询

通过企业信用信息公示系统查询企业的工商登记资料,确认企业是否经过法定程序注册登记的合法企业。

政府网站查询

访问政府主(监)管部门网站,检查企业是否为经过国家批准的上市公司,是否有权限发行公司股票、债券,以及是否在国家规定的股权交易场所进行交易。

确认企业是否具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格。

合法资格检查

核实企业是否拥有吸收存款、发行股票、债券、基金等理财产品的合法资格。

检查企业是否已办理税务登记,以及是否存在其他法律要求的合法经营条件。

投资回报和操作透明度

审查投资回报是否合理,是否符合市场规律。

考察企业的操作是否透明,有无公开披露投资项目的详细信息。

资金去向

了解投资资金的具体去向,是否有明确的资金监管和使用计划。

媒体报道和公众反馈

关注媒体报道,查看是否有对企业的负面报道或公众投诉。

法律标准

参考最高人民法院对集资诈骗的条件,如果企业的行为符合相关司法解释的条件,可能存在非法集资的嫌疑。

通过上述方法,可以有效地识别和防范非法集资行为。

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