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哪些案例算非法集资

非法集资是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。以下是一些典型的非法集资案例:

案例一

犯罪分子模仿某知名打车软件,通过博览会、推广会的方式,使用宣传单与PPT对不特定的货运司机进行公开宣传,以高额返息的承诺诱惑客户先注册客户端进行充值,后注册司机端进行刷单,鼓励在平台上刷单,同时以客户身份发布行程,以司机身份接单自己发布的行程,无需实际跑单,以赚取平台高额返利为诱惑,诱使客户投入大量资金用来刷单,刷单的钱直接进入平台账户,案发时,该平台停止提现功能,致使大量用户的巨额资金无法提现。通过上述方式,犯罪分子大肆实施集资诈骗违法犯罪活动,吸收公众存款,涉及人数众多。

案例二

犯罪分子成立多家公司,以养牛项目、机器人项目、游戏项目等融资项目为由,在没有经过任何国家相关主管部门的批准的情况下,通过其个人微信朋友圈、建微信群、使用公司微信公众号发布投资文章等方式,承诺以年利率20%至60%不等的高收益为回报,向不特定人群募集资金,与多名被害人签订一系列名称的投资协议,通过上述方式,犯罪分子非法吸收公众存款数额特别巨大。

案例三

苏某某非法吸收公众存款案。苏某某先后以昆明市呈贡区等地注册成立的云南某生物科技有限公司、云南某健康产业有限公司、云南某医学技术研究有限公司的名义,对外进行宣传,承诺认购公司股权可获取收益,吸引群众购买公司原始股进行投资。截止案发,苏某某非法吸收资金700余万元,涉及投资人95人。

案例四

覃某某等人非法吸收公众存款案。覃某某先后成立云南某投资有限公司、安宁某经济咨询有限公司、红河州某投资管理有限公司、宜良某投资咨询有限公司石林县某投资咨询有限公司,在未经相关部门批准取得金融许可证的情况下,以多个投资项目为诱饵,以保本高收益诱导公众出资,期间,非法吸收资金5059万元,涉及投资人近千人。

案例五

宁某在某市以购买煤矿、土地,开设银行等为由,以向集资参与人许诺利益、支付高额利息为诱饵,向76名不特定对象非法集资约8亿元。事实上,宁某并未购买煤矿和土地,而是多数用于归还个人借款以及为个人购置房产、车辆、奢侈品等,致使集资参与人被骗受损。最终,该市中级人民法院判决被告人宁某犯集资诈骗罪,判处死刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产,犯罪所得继续予以追缴后退赔集资参与人。

案例六

任某某成为某某人寿保险股份有限公司涉县支公司的保险代理人。通过虚构“储蓄型保险”产品,并在涉县合漳乡公开宣传,承诺高额利率和额外福利,骗取公众资金,同时向受害人们发放了《涉县合漳信息服务部合同卡》作为收款凭证。2007年起,任某某利用培训代办员的机会再次宣传该虚假保险产品,并承诺奖励,诱使代办员推销。2012年6月,尽管任某某与某某人寿保险股份有限公司涉县支公司解除了代理关系,但其仍继续以该公司保险代理人的身份吸收资金,并伪造了《某某银行农银金凤凰两全保险收款凭证》。至2013年8月,任某某共骗取13223214元。他将部分骗得款项用于股票和彩票投资,亏损超过500万元,另有710余万元去向不明。2013年8月22日,任某某被警方逮捕。法院认为,被告人任某某犯集资诈骗罪,判处无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产。

案例七

通过“广场舞软件”向老年人非法集资。被告人刘某某先后成立XX科技有限公司等公司,伙同被告人李某某等人,在未经依法批准的情况下,以众筹开发老年人网络社交平台——“XX联盟”手机应用软件为由,约定8%-14%年化收益率并承诺保本付息,向不特定社会公众特别是爱好广场舞的老年人公开宣传。至2019年7月,被告人刘某某等人向1200余人非法吸收公众存款8.7亿余元,给集资参与人造成本金损失3.3亿余元。

案例八

以投资区块链免费养老为名向老年人非法集资。被告人汪某以某某公司(注:在英属维尔京群岛注册的公司)等名义

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